Questão 275710

• Banca: ESAF
• Órgão: CVM
• Ano: 2010
• Provas: ESAF - 2010 - CVM - Analista de Sistemas - prova 1; ESAF - 2010 - CVM - Analista de TIC - Infraestrutura - prova 1
• Disciplina: Economia
• Assuntos: Finanças; Setor Financeiro

A lavagem de dinheiro é con?gurada quando:

• A. os recursos ?nanceiros são aplicados em atividades ilícitas.
• B. a origem dos recursos é ilícita.
• C. os administradores de instituições ?nanceiras falham no informar movimentações extraordinárias à autoridade competente.
• D. todas as operações são denominadas em moeda.
• E. há evasão ?scal.

Gabarito: B

Comentários

• Resposta Correta: Letra B
  
  Lavagem de dinheiro (ou, também chamada em Portugal, branqueamento de capitais) é uma expressão que se refere a práticas econômico-financeiras que têm por finalidade dissimular ou esconder a origem ilícita de determinados ativos financeiros ou bens patrimoniais, de forma a que tais ativos aparentem uma origem lícita ou a que, pelo menos, a origem ilícita seja difícil de demonstrar ou provar. É dar fachada de dignidade a dinheiro de origem ilegal.
  
  Fonte: http://pt.wikipedia.org/wiki/Lavagem_de_dinheiro
• LAVAGEM DE DINHEIRO:  É UMA EXPRESSÃO QUE SE REFERE A PRÁTICAS ECONÔMICO FINANCEIRAS QUE TÊM POR FINALIDADE DISSIMULAR OU ESCONDER A ORIGEM ILÍCITA DE DETERMINADOS ATIVOS FINANCEIROS OU BENS PATRIMONIAIS, DE FORMA A QUE TAIS ATIVOS APARENTEM UMA ORIGEM LÍCITA. É DAR FACHADA DE DIGNIDADE A DINHEIRO DE ORIGEM ILEGAL.
  
  
  Fonte: apostila de direito penal do professor Pedro Ivo.

• Questão mal formulada. Existe diversas formas de crime que tem origem ilicita mas que nao necessariamente é lavagem de dinheiro.

• Você pode roubar alguém e terá um dinheiro de origem ilícita. Questão mal formulada.
  A lavagem de dinheiro possui 3 fases:
  1. conversão ou colocação
  2. Dissimulação ou ocultação
  3. integração
• Acredito que a intenção da banca foi afirmar que para se enquadrar (configurar) como crime de lavagem de dinheiro é imprescindível que a origem do recurso utilizado na lavagem de dinheiro seja ilícita.  
  
  
  Alternativa B.