Questão 2765968

• Banca: IADES
• Órgão: IGEPREV-PA
• Ano: 2018
• Provas: IADES - 2018 - IGEPREV-PA - Analista de Investimentos
• Disciplina: Conhecimentos Bancários
• Assuntos: Comissão de Valores Mobiliários - CVM; Estrutura do Sistema Financeiro Nacional

De acordo com a Instrução CVM no 539/2013, o perfil do investidor será determinado por meio da verificação:

I – da adequação do produto aos objetivos do cliente;

II – da compatibilidade entre a situação financeira do cliente e o produto; e

III – dos conhecimentos do cliente acerca dos riscos relacionados ao produto.

A fim de verificar se um produto é adequado aos objetivos do cliente, os distribuidores e consultores de valores mobiliários devem analisar, entre outras coisas,

• A. o valor das receitas regulares declaradas pelo cliente.
• B. o período em que o cliente deseja manter o investimento.
• C. o valor e os ativos que compõem o patrimônio do cliente.
• D. os tipos de produtos, serviços e operações com os quais o cliente tem familiaridade.
• E. a formação acadêmica e a experiência profissional do cliente.

Gabarito: B

Comentários

• Acertei essa por já fazer investimentos e fiz vários testes para saber qual tipo de investidora eu seria. Descobri ter perfil conservador, pois, além de "priorizar a segurança e obejetivar a preservação do capital", também posso necessitar desses investimentos no curto prazo.

• Letra B

  Quando você preenche uma ficha cadastral em uma corretora ou banco para fazer investimentos, a resposta da letra B

  é uma das perguntas realizadas pela instituição, com o intuito de oferecer as melhores opções de investimento para você!

• Gabarito: letra B

  resolução 539 CVM

  Art. 2º As pessoas referidas no art. 1º devem verificar se:

  I – o produto, serviço ou operação é adequado aos objetivos de investimento do cliente;

  II – a situação financeira do cliente é compatível com o produto, serviço ou operação; e

  III – o cliente possui conhecimento necessário para compreender os riscos relacionados ao produto, serviço ou operação. § 1º Para cumprimento do disposto no inciso I, as pessoas referidas no art. 1º devem analisar, no mínimo:

  I – o período em que o cliente deseja manter o investimento;

  II – as preferências declaradas do cliente quanto à assunção de riscos; e

  III – as finalidades do investimento;

• A questão diz respeito ao suitability, no qual é feita a análise de adequação dos investimentos ao perfil do investidor. Para fazer esta análise, são considerados:

  • Retorno desejado;

  • Liquidez desejada (período em que o investidor quer deixar o dinheiro investido);

  • Propensão ao risco;

  • Valor a ser aplicado.

  Resposta: B

• B

  o período em que o cliente deseja manter o investimento