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Vp= Px FAC
65000 = Px (0.26/0.02)
65000/13= P
p= 5000
Juros= 5000- 0.02x65000
Juros = 1300 Amortização =3700
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PM elevado (t)= PV/(1+i) elevado (t) -1/ (1+i) elevado (t) * i 2%=2/100=0,02
PM elevado (t)= PV/(1+2%) elevado (15) -1/ (1+2%) elevado (15) * 2% (1,02) elevado (15)= 0,74
PM elevado (t)= PV/(1+0,02) elevado (15) -1/ (1+0,02) elevado (15) * 0,02 PV=65000
PM elevado (t)= PV/(1,02) elevado (15) -1/ (1,02) elevado (15) * 0,02
PM elevado (t)= 65000/0,74 -1/ 0,74 * 0,02
PM elevado (t)= 65000/-0,25/ 0,0148
PM elevado (t)= 65000/ 16,90
PM elevado (t)= 3846,14 aproximadamente Agora e só resolver na tabela= PM elevado (t)= 3846,14
J= t*SD SD= Saldo devedor
J= 0,02*65000=1300
A= P-J
A= 3846,14-1300= 2546,14 aproximado.
Portanto Letra (A)
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No modelo PRICE, primeiramente calcula-se o valor das parcelas, que são fixas:
P= D x (1+i)^n x i/ (1+i)^n - 1
*parcela = (dívida no tempo zero) multiplicado por ((1+ juros) elevado ao prazo) vezes o juros, dividido por ((1 + juros)elevado ao prazo) - 1)
P= 65000 x (1 + 0,02)^15 x 0,02 / (1 + 0,02)^15 - 1
P= 65000 x 1,02^15 x 0,02 / 1,02^15 - 1
Sendo 1,02^15= 1,3458, temos:
P= 65000 x 1,3458 x 0,02 / 1,3458 -1
P= 65000 x 0,0269 / 0,3458
P= 5056,39
Valor do juros: (1ª parcela)
Divida total x taxa de juros
65000 x 0,02 = 1300
Valor da 1ªamortização:
amortização= parcela - valor do juros(1ª parcela)
amortização= 5056,39 - 1300
amortização= 3756,39
Alternativa A
Não saquei o motivo pelo qual a banca disponibilizou o valor 1,02^-15= 0,74. Portanto, fiz da maneira tradicional.
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Eis a fórmula para potências negativas: At = PMT . (1-(1+i)^-n) / i
Logo:
65000 = PMT . (1-(1,02)^-15) / 0,02
65000 = PMT . (1-0,74)/0,02
65000 = PMT . 0,26/0,02
65000 = PMT . 13
PMT = 65000/13
PMT = 5000
Sabendo que a 1a amortização é a parcela menos os juros, fica:
A1 = 5000 - (65000*2%)
A1 = 5000 - (65000*2/100) cortando os zeros temos:
A1 = 5000 - 1300
A1 = 3700
Resposta :A