Questão 916009

• Banca: ESAF
• Órgão: MF
• Ano: 2013
• Provas: ESAF - 2013 - MF - Analista de Finanças e Controle - Econômico-Financeira
• Disciplina: Economia
• Assuntos: Finanças; Microeconomia; Setor Financeiro; Teoria do Consumidor

As curvas de indiferença entre risco e retorno esperado resultam da suposição de que os investidores possuem preferências descritas por funções utilidade com inclinação positiva, porém decrescente. Essas características correspondem à suposição de que os investidores:

• A. são indiferentes ao retorno esperado quando o risco é suficientemente baixo.
• B. exigem retornos adicionais para assumir riscos maiores.
• C. são indiferentes a risco.
• D. só correriam riscos adicionais se fossem irracionais.
• E. não toleram riscos muito elevados.

Gabarito: B

Comentários

• Resposta: B
  
  São os investidores avessos ao risco, pois exigem um retorno adicional para incorrerem em um incremento ao risco. Os neutros são indiferentes e não rexigem retorno adicional e os amantes exigem um retorno adicionla baixo para incorreram em riscos maiores.