Questão 1677925

• Banca: CESGRANRIO
• Órgão: Banco da Amazônia
• Ano: 2015
• Provas: CESGRANRIO - 2015 - Banco da Amazônia - Técnico Bancário
• Disciplina: Conhecimentos Bancários
• Assuntos: Crime de Lavagem de Dinheiro - Conceito, Etapas e Prevenção; Crimes contra o Sistema Financeiro Nacional

Senhor B procura uma agência bancária postulando a abertura de conta-corrente em nome de sua mãe e apresenta procuração. Aberta a conta-corrente, ocorre movimentação mensal em torno de dois salários-mínimos decorrentes de pagamentos previdenciários. A partir de determinado momento do segundo ano de atividade da referida conta, passam a ser constatados depósitos avulsos, por transferência bancária, de quantias vultosas, com saques ocorridos quase de imediato pelo procurador. A gerente da conta da mãe do Senhor B é alertada pela auditoria interna e postula ao Senhor B a atualização dos seus dados e da procuração. Senhor B mantém-se inerte, não atendendo aos chamados da gerente. Quando contactado, informa que não realizará qualquer ato de atualização de dados.

Nos termos da Carta Circular Bacen n° 3.542/2012, a conduta do Senhor B caracteriza uma situação relacionada com

• A. cartão de pagamento
• B. operação de crédito
• C. investimento interno
• D. dados cadastrais do cliente
• E. regularidade civil

Gabarito: D

Comentários

• III - situações relacionadas com dados cadastrais de clientes: ​​

  a) resistência ao fornecimento de informações necessárias para o início de relacionamento ou para a atualização cadastral, oferecimento de informação falsa ou prestação de informação de difícil ou onerosa verificação;

  b) abertura, movimentação de contas ou realização de operações por detentor de procuração ou de qualquer outro tipo de mandato;

  c) apresentação de irregularidades relacionadas aos procedimentos de identificação e registro das operações exigidos pela regulamentação vigente, seguidas ou não do encerramento do relacionamento comercial;

  d) cadastramento de várias contas em uma mesma data, ou em curto período, com depósitos de valores idênticos ou aproximados, ou com outros elementos em comum, tais como origem dos recursos, titulares, procuradores, sócios, endereço, número de telefone, etc;

  e) realização de operações em que não seja possível identificar o beneficiário final, observados os procedimentos definidos na regulamentação vigente;

  f) informação de mesmo endereço comercial por diferentes pessoas jurídicas ou organizações, sem justificativa razoável para tal ocorrência;

  g) representação de diferentes pessoas jurídicas ou organizações pelos mesmos procuradores ou representantes legais, sem justificativa razoável para tal ocorrência;

  h) informação de mesmo endereço residencial ou comercial por pessoas naturais, sem demonstração da existência de relação familiar ou comercial; e

  i) incompatibilidade da atividade econômica ou faturamento informados com o padrão apresentado por clientes com o mesmo perfil;

  gab D

• Situação que podem tipificar a lavagem de diheiro...

• nossa, lendo o início pensei que pediriam o nome do crime ou a ação do banco nessas situações.. fui olhar as alternativas.. que bestialidade!!
  Letra D.

• Então..errei porque ele foi chamado não por causa de irregularidade nos dados, e sim por causa dos saques, coloquei cartões de pagamento, já que ele tava recebendo e imediatamente sacava

  Aff

• Falou tanto na pergunta que até ja adiantou a resposta. kkk

• foi tão best4 que eu marquei errando jurando ser pegadinha..

• Na dúvida, marque a óbvia

• Atualização: A Carta Circula Bacen nº 4000, de 29 de janeiro de 2020, que revoga a Carta Circular Bacen n° 3542/2012 trás a situação descrita na questão como "Situações relacionadas com a identificação e qualificação de clientes".

• Errei tbm, nas questões bestas q a gente se perde.