Questão 1775506

• Banca: IADES
• Órgão: FUNPRESP-EXE
• Ano: 2014
• Provas: IADES - 2014 - FUNPRESP-EXE - Analista Técnico - Auditoria
• Disciplina: Conhecimentos Bancários
• Assuntos: Crime de Lavagem de Dinheiro - Conceito, Etapas e Prevenção; Crimes contra o Sistema Financeiro Nacional

Quanto às ações de combate aos crimes de “lavagem" ou ocultação de bens, direitos e valores, as entidades de previdência complementar deverão  

• A. manter cadastros e registros dos participantes durante o período mínimo de 20 anos a partir do encerramento da conta ou da conclusão da transação; prazo este que poderá ser ampliado pela autoridade competente. 
• B. manter cadastro atualizado de todos os respectivos participantes no Conselho de Controle de Atividades Financeiras (COAF). 
• C. dar publicidade das operações de valores superiores a R$ 10.000,00, realizadas pela entidade.  
• D. adotar políticas, procedimentos e controles internos compatíveis com seu porte e volume de operações.  
• E. manter registro de todas as transações em moeda nacional ou estrangeira, títulos e valores mobiliários, títulos de crédito, metais ou qualquer ativo passível de ser convertido em dinheiro. 

Gabarito: D

Comentários

•  Art. 10. As pessoas referidas no art. 9º:

                 III - deverão adotar políticas, procedimentos e controles internos, compatíveis com seu porte e volume de operações, que lhes permitam atender ao disposto neste artigo e no art. 11, na forma disciplinada pelos órgãos competentes;

• Letra A) 5 anos

  Letra B) No órgão regulador ou fiscalizador. Será no COAF se não tiver esses órgãos.

  letra C) Não sei

  Letra D) gabarito

  Letra E) questão incompleta. Somente manterão o registro se essastransações "ultrapassaremo limite fixado pela autoridade competente e nos termos de instrução por esta expedida"

  Todas as respostas retiradas do art. 10 da lei de lavagem

• a) ERRADO - Art. 10., , § 2º Os cadastros e registros referidos nos incisos I e II deste artigo deverão ser conservados durante o período mínimo de cinco anos...

  b) ERRADO - Art. 10., IV - Deverão cadastrar-se e manter seu cadastro atualizado no órgão regulador ou fiscalizador e, na falta deste, no Conselho de Controle de Atividades Financeiras (Coaf)

  c) ERRADO - Absurdo

  d) CORRETO - Letra da lei - Art. 10., III

  e) ERRADO - Art. 10. As pessoas referidas no art. 9º:

        II - Manterão registro de toda transação em moeda nacional ou estrangeira, títulos e valores mobiliários, títulos de crédito, metais, ou qualquer ativo passível de ser convertido em dinheiro, que ultrapassar limite fixado pela autoridade competente... (Não se aplica a TODAs transações)