SóProvas

ID
1873177
Banca
CESPE / CEBRASPE
Órgão
FUNPRESP-EXE
Ano
2016
Provas
Disciplina
Conhecimentos Bancários
Assuntos

A respeito da prevenção e do combate à lavagem de dinheiro, julgue os item que se segue.

Todas as instituições autorizadas a funcionar pelo Banco Central do Brasil são responsáveis pela prevenção ao crime de lavagem de dinheiro.

Alternativas
Comentários

  • Lei 9.613/98 - Tipifica crimes de lavagem de dinheiro (art. 1º); cria obrigações para as instituições financeiras e outras empresas fiscalizadas pelo Bacen (art. 9º, 10 e 11);

    CORRETO

  • Tipifica crimes de lavagem de dinheiro (art. 1º); cria obrigações para as instituições financeiras e outras empresas fiscalizadas pelo Bacen (art. 9º, 10 e 11)

     

    IFs e demais entidades autorizadas a funcionar pelo Banco Central do Brasil estão obrigadas a:

    manter atualizadas as informações cadastrais dos respectivos clientes;

    entre outros...

  • Item Correto conforme artigos 9º, 10º, 10-A e 11º da lei 9.613/1998

    Detalhe especial nesse item
    Conforme o Art. 10-A: O Banco Central manterá registro centralizado formando o cadastrado geral de correntistas e clientes de instituições financeiras, bem como de seus procuradores.

  • Gabarito Certo

     

    Todas as instituições que estão sujeitas ao mecanismo de controle do Conselho de Controle de Atividades Financeiras (COAF) são responsáveis pela prevenção ao crime de lavagem de dinheiro, e conforme a Lei 9.613/1998, que trata desse mecanismo:

     

    Art. 9o Sujeitam-se às obrigações referidas nos arts. 10 e 11 as pessoas físicas e jurídicas que tenham, em caráter
    permanente ou eventual, como atividade principal ou acessória, cumulativamente ou não:

     

    I - a captação, intermediação e aplicação de recursos financeiros de terceiros, em moeda nacional ou
    estrangeira;
    II – a compra e venda de moeda estrangeira ou ouro como ativo financeiro ou instrumento cambial;
    III - a custódia, emissão, distribuição, liqüidação, negociação, intermediação ou administração de títulos ou
    valores mobiliários.


    Parágrafo único. Sujeitam-se às mesmas obrigações:


    VIII - as demais entidades cujo funcionamento dependa de autorização de órgão regulador dos mercados
    financeiro    , de câmbio, de capitais e de seguros;

     

    O Banco Central é um dos orgãos que regulam o mercado financeiro (em sentido amplo).  
     

  • Achei o uso da palavra "prevenção" não foi acertada. Prevenção é um comportamento que antecede o fato, no caso, o crime. As obrigações que as instituições tem para com o Banco Central só se dão após uma atividade suspeita.

    Eu acertei a questão por já entender a mentalidade da Banca, mas deixo aqui meu posicionamento contrário ao gabarito.