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Duvidei alguém conseguir explicar!
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APENAS UMA QUESTÃO DE LOGICA "CAPITALIZAÇÃO SIMPLES"A TAXA DE CAMBIO 10% + OS JUROS DE 0,5%AMJA QUE O PRAZO É DE UM ANO OS JURO FIXOS SÃO 6%AAA TAXA DE JUROS DE ABC É 16%AA100000 x 0,16=16000
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Em tese, as operações de SWAP (troca, permuta, escambo) são realizadas para troca de Direitos constantes do Ativo e Obrigações constantes do Passivo entre duas empresas para evitar perda (resultado negativo) com a desvalorização de moedas estrangeiras ou com o menor crescimento de índices que corrijam o seu ativo em relação aos do passivo.
Mas, também pode existir ganho (resultado positivo) se acontecer o inverso, isto é, quando houver ganhos com a desvalorização das moedas estrangeiras ou com o menor crescimento dos índices que corrigem o Passivo em relação aos do Ativo.
Como a questão trata de operação passiva, se o câmbio desvalorizar a empresa ganha:
Desvalorização do câmbio = 10% no ano
Acrescida de Juros Simples ganhos = 0,5 % ao mês, como é juros simples então no ano 0,5 x 12 = 6,00% a.a.
Total ganho = 10% + 6% = 16%
Valor do principal = 1.000.000,00 vezes 16% = R$16.000,00
Espero ter ajudado
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Olá amigos, vou tentar explicar a questão:O contrato de swap é uma troca de direitos do ativo ou obrigações do passivo.Vamos chamar o valor R$1.000.000,00 de x.A ABC se comprometeu à pagar 0,5%a.m. em regime simples de capitalização por um ano, portanto 1+12*0,5% =1,06, e perdeu 10% com a desvalorização cambial, logo deve pagar 1,1*1,06x = 1,166x. No entanto há incidência de 20% de IR sobre o lucro, ou seja: Lucro - IR à recolher = (1-0,2)*(1,166-1) = 0,8*0,166 = 0,1328Valor total à pagar = 1 + 0,1328 = 1,1328A empresa XYZ, por sua vez, se comprometeu com a taxa DI, que deu 18,6%. Descontando o IR temos: (1+0,186*0,8)x = 1,1488xLogo, o lucro líquido que a ABC irá obter é de:1,1488x – 1,1328x= 0,016x= 1,6%x1,6%*1.000.000 = 16.000,00Bons estudos!
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Pessoal vou colocar a explicação de uma maneira mais simples .
ABC - 1.000.000 + a desvalorização cambial 10 % = 1.100.000,00 + juros de 6% 1.166.000
XYZ - 1.000.000 + juros 18,6% = 1.186.000
ABC - XYZ = 20.000 IR de 20 % - 4.000 = 16.000
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Essa questão é mais de matemática financeira do que de conhecimentos bancários (rs).
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" A empresa ABC ficou passiva na taxa de variação cambial" --> isso significa que ela perde tanto com valorização quanto desvalorização cambial?
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Encontrei isso na net:
Veja ABC ficou passiva, portanto, devendo. Taxa de 0,5% ao mês que é igual a 6% ao ano mais 10% da desvalorização cambial. Logo, está passiva em 16,6% (1,10*1,06 - 1) de R$ 1.000.000.
A outra empresa está passiva em DI que deu 18,6% no período. Logo, XYZ paga para ABC 2,0% de R$ 1.000.000,00. Logo, o ganho bruto de ABC foi de R$ 20.000,00 e o líquido R$ 16.000,00.
Fonte:http://www.forumconcurseiros.com/forum/showthread.php?t=236995
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Carlos disse que "Valor do principal = 1.000.000,00 vezes 16% = R$16.000,00" . Onde que 16% de um milhão dá 16 mil??
Melhor explicação é de Alexandre Machado:
Pessoal vou colocar a explicação de uma maneira mais simples .
ABC - 1.000.000 + a desvalorização cambial 10 % = 1.100.000,00 + juros de 6% 1.166.000
XYZ - 1.000.000 + juros 18,6% = 1.186.000
ABC - XYZ = 20.000 IR de 20 % - 4.000 = 16.000
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Carlos disse que "Valor do principal = 1.000.000,00 vezes 16% = R$16.000,00" . Onde que 16% de um milhão dá 16 mil??
Melhor explicação é de Alexandre Machado:
Pessoal vou colocar a explicação de uma maneira mais simples .
ABC - 1.000.000 + a desvalorização cambial 10 % = 1.100.000,00 + juros de 6% 1.166.000
XYZ - 1.000.000 + juros 18,6% = 1.186.000
ABC - XYZ = 20.000 IR de 20 % - 4.000 = 16.000
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E se houvesse valorização cambial de 10% ?
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Ao meu ver nessa questão pouco interessa os valores 16... 20 mil...
O que interessa: OPERAÇÕES PASSIVAS, logo é uma dívida que a empresa tem que pagar, se houve desvalorização é melhor, pois pagará menos a quem emprestou. Só nessa parte já sabemos que a empresa
ABC sai ganhando. Caso fosse receber sem deduzir o valor do IR seria um valor bruto de 20 mil, mas a questão informa que foi deduzido 20%, então se trata de um valor liquido: 20mil - 20%IR = 16 mil liquido.