SóProvas


ID
872242
Banca
FCC
Órgão
Banco do Brasil
Ano
2013
Provas
Disciplina
Conhecimentos Bancários
Assuntos

O crime de lavagem de dinheiro caracteriza-se por um conjunto de operações comerciais ou financeiras que buscam a incorporação na economia de cada país, de modo transitório ou permanente, de recursos, bens e valores de origem ilícita e que se desenvolvem por meio de um processo dinâmico que envolve, teoricamente, três fases independentes:

Alternativas
Comentários




  • - Colocação: é o distanciamento dos fundos de sua origem, aqui entram os paraísos fiscais e centros off-shore;

    - Ocultação/ estratificação/ camuflagem: trata-se de movimentar o dinheiro ao máximo, para desvinculá-lo do ato ilícito;

    - Integração: o dinheiro é incorporado formalmente ao circuito econômico financeiro legal, aparentando ser de origem lícita, sem levantar suspeitas.

    Resposta  Letra B
  • Pessoal, a lei 9.613, realmente, elencava os crimes antecedentes para caracterizar os crimes de lavagem, porém com a lei 12.683, isso não existe mais.
  • São 3 os processos:

    Colocação, é a primeira etapa os crimonosos tentam colocar o dinheiro no sistema econômico.

    Ocultação, é a segunda etapa consiste em dificultar o rastreamento contábil dos recursos ilícitos, objetivo é quebrar a cadeia de evidências.

    Integração, é a terceira etapa e ultima, os ativos são incorporados formalmente no sistema econômico, uma vez formado a cadeia, torna-se cada vez mais fácil legitimar o dinheiro ilegal, na compras de bens que não passem por informações ao COAF, por exemplo compras de bens a vista, em estabelecimentos que trabalhem com moeda corrente.
  • A letra B é a única alternativa que tem OCULTAÇÃO, então já dá pra matar a questão com isso.... :D

  • Obs:

    1. Colocação – a primeira etapa do processo é a colocação do dinheiro no sistema econômico. Objetivando ocultar sua origem, o criminoso procura movimentar o dinheiro em países com regras mais permissivas e naqueles que possuem um sistema financeiro liberal. A colocação se efetua por meio de depósitos, compra de instrumentos negociáveis ou compra de bens. Para dificultar a identificação da procedência do dinheiro, os criminosos aplicam técnicas sofisticadas e cada vez mais dinâmicas, tais como o fracionamento dos valores que transitam pelo sistema financeiro e a utilização de estabelecimentos comerciais que usualmente trabalham com dinheiro em espécie.

    2. Ocultação – a segunda etapa do processo consiste em dificultar o rastreamento contábil dos recursos ilícitos. O objetivo é quebrar a cadeia de evidências ante a possibilidade da realização de investigações sobre a origem do dinheiro. Os criminosos buscam movimentá-lo de forma eletrônica, transferindo os ativos para contas anônimas – preferencialmente, em países amparados por lei de sigilo bancário – ou realizando depósitos em contas "fantasmas".

    3. Integração – nesta última etapa, os ativos são incorporados formalmente ao sistema econômico. As organizações criminosas buscam investir em empreendimentos que facilitem suas atividades – podendo tais sociedades prestarem serviços entre si. Uma vez formada a cadeia, torna-se cada vez mais fácil legitimar o dinheiro ilegal.


  • O filme, O Lobo de Wastrist, define perfeitamente uma dessas fases. abraços

  • As três fases são: Colocação, Ocultação e Integração.

  • GABARITO: B

  • macete para não esquecer-->A LAVAGEM DE DINHEIRO É COI

    COLOCAÇÃO (c)

    OCULTAÇÃO (O)

    INTEGRAÇÃO (i)

  • Vamos revisar quais são as fases do crime de lavagem de dinheiro?

    Dessa forma, nosso gabarito é a alternativa 'b'.

  • ETAPAS DA LAVAGEM DE DINHEIRO = COI

    COLOCAÇÃO (C)

    OCULTAÇÃO (O)

    INTEGRAÇÃO (I)

  • GAB: LETRA B

    Complementando!

    Fonte: Prof. Amanda Aires

    Dessa forma, convencionou-se definir a lavagem de dinheiro como um processo de três estágios: colocação, circulação (ou ocultação) e integração

    primeira  etapa,  denominada  colocação,  consiste  em  introduzir  o  dinheiro  ilegal  dentro  do circuito econômico e financeiro legítimo.  

    A segunda etapa do processo é a denominada circulação, que tem como objetivo “dificultar o rastreamento contábil  dos  recursos  ilícitos,  tentando  quebrar  a  cadeia  de  evidências  que  ligam  esses  fundos  a  sua origem” (Romantini, 2003, p.16). 

    A última etapa do processo de lavagem de dinheiro é denominada integração, que tem como objetivo introduzir novamente os fundos lavados dentro da economia legítima

    ===

    SOBRE LAVAGEM DE DINHEIRO:

    (ESTRATÉGIA – INÉDITA – BB - 2021) Tendo em vista o disposto na Circular nº 3.978, de 23 de janeiro de 2020, não há necessidade de as instituições aplicarem a política de prevenção da utilização para as práticas de lavagem de dinheiro e de financiamento do terrorismo em suas unidades situadas no exterior. (ERRADO)

    • Claro que há! Segundo o art. 5º, as instituições mencionadas no art. 1º devem assegurar a aplicação da política referida no art. 2º em suas unidades situadas no exterior. 

    ===

    (ESTRATÉGIA – INÉDITA – BB – 2021) Conforme a Circular nº 3.978, de 23 de janeiro de 2020, para identificação do risco, a avaliação interna deve considerar, no mínimo, os perfis de risco, EXCETO

    a) dos clientes. 

    b) da instituição, incluindo o modelo de negócio e a área geográfica de atuação. 

    c)  das  operações,  transações,  produtos  e  serviços,  abrangendo  todos  os  canais  de distribuição  e  a utilização de novas tecnologias. 

    d) das atividades exercidas pelos funcionários, parceiros e prestadores de serviços terceirizados. 

    e) o perfil de investidor.  

    • Para respondermos a questão acima devemos revisar o parágrafo 1º, do art.10, abaixo: 
    • Art. 10 (...) 
    • § 1º Para identificação do risco de que trata o caput, a avaliação interna deve considerar, no mínimo, os perfis de risco: 
    • I - dos clientes; (a) 
    • II - da instituição, incluindo o modelo de negócio e a área geográfica de atuação; (b) 
    • III - das operações, transações, produtos e serviços, abrangendo todos os canais de distribuição e a utilização de novas tecnologias; e (c) 
    • IV - das atividades exercidas pelos funcionários, parceiros e prestadores de serviços terceirizados. (d) 
    • Podemos perceber que a única alternativa que traz informação incorreta é a letra E