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As três fases do crime de Lavagem de Dinheiro... Colocação, Ocultação e Integração. Gabarito letra A
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Resposta : A
Os mecanismos mais utilizados no processo de lavagem de dinheiro envolvem teoricamente essas três etapas independentes que, com freqüência, ocorrem simultaneamente:
1. Colocação – a primeira etapa do processo é a colocação do dinheiro no sistema econômico. Objetivando ocultar sua origem, o criminoso procura movimentar o dinheiro em países com regras mais permissivas e naqueles que possuem um sistema financeiro liberal. A colocação se efetua por meio de depósitos, compra de instrumentos negociáveis ou compra de bens. Para dificultar a identificação da procedência do dinheiro, os criminosos aplicam técnicas sofisticadas e cada vez mais dinâmicas, tais como o fracionamento dos valores que transitam pelo sistema financeiro e a utilização de estabelecimentos comerciais que usualmente trabalham com dinheiro em espécie.
2. Ocultação – a segunda etapa do processo consiste em dificultar o rastreamento contábil dos recursos ilícitos. O objetivo é quebrar a cadeia de evidências ante a possibilidade da realização de investigações sobre a origem do dinheiro. Os criminosos buscam movimentá-lo de forma eletrônica, transferindo os ativos para contas anônimas – preferencialmente, em países amparados por lei de sigilo bancário – ou realizando depósitos em contas "fantasmas".
3. Integração – nesta última etapa, os ativos são incorporados formalmente ao sistema econômico. As organizações criminosas buscam investir em empreendimentos que facilitem suas atividades – podendo tais sociedades prestarem serviços entre si. Uma vez formada a cadeia, torna-se cada vez mais fácil legitimar o dinheiro ilegal.
link: http://www.coaf.fazenda.gov.br/links-externos/fases-da-lavagem-de-dinheiro
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Por que não é integração?
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ocultação : o grande objetivo e dificultar o rastreamento do dinheiro.
integração : os bens voltam para a a economia como uma origem aparentemente legal
Como o cara ainda quer começar a lavar na questão seria a ocultação
gab A
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Ocultação é a fase em que há a tentativa de disfarçar a origem ilícita dos recursos através de diversas movimentações em contas bancárias, nacionais ou internacionais, por exemplo, no intuito de dificultar o rastreamento contábil e quebrar a cadeia de evidências da origem dos recursos. Repare que no caso citado o dinheiro ainda não está legalizado, caso contrário ele seria integrado formalmente no sistema financeiro. Há uma tentativa, no exemplo citado, de ocultar a origem dos valores originados de atividades ilícitas e dar uma aparência legal a eles através da empresa de construção civil.
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A resposta correta é OCULTAÇÃO, pois o dinheiro ainda não está inserido na econcomia, caso estivesse aí sim seria integração.
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R= Ocutação. Pois o sejeito está tendado ocultar dinheiro, e realizar multiplas trasferências bancárias, para burla a fiscalização.
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Uma dica para decorar as fases do crime de lavagem de dinheiro é a sigla COI. Colocação que é o momento em que o dinheiro sujo é depositado pela primeira vez nos bancos ou utilizado para compra de instrumentos financeiros. Ocultação é o segundo momento em que existe a busca de burlar a fiscalização, movimentando os recursos para diversas outras contas, pulverizado no sistema financeiro, para dificultar seu rastreamento . Por fim a Integração é a forrmalização dos recursos ilícitos, fase em que já não é tão simples provar o crime.
Na questão proposta, o cliente está tentando usar sua conta para que um terceiro movimente recursos ilícitos. Essa tentativa de disfarçar a origem dos recursos é a fase de ocultação.
Portanto a resposta correta é a letra A.
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lendo enuciado mata a questao
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Ola alguem aqui ta cursando pro bnb deste ano ??
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Em primeiro lugar, lavagem de dinheiro significa pegar um dinheiro de origem ilícita e transformá-lo em lícito. Assim, o crime de lavagem de dinheiro é separado em três fases:
1) Colocação: É a primeira fase, quando literalmente coloca o dinheiro no sistema financeiro. Esse processo pode ser por meio de algum depósito ou ainda compra de algum bem. Isso porque, normalmente, as quantias da lavagem são muito altas e o jeito mais fácil de jogar esse dinheiro no sistema é comprando alguma coisa muito cara, de uma só vez.
2) Ocultação: A segunda fase, como o próprio nome já sugere, é esconder o dinheiro. É também chamado de extratificação, ou seja, é dificultar o rastreamento por meio de várias movimentações, como inúmeros depósitos em contas de terceiros. Um ponto muito comum (principalmente nesse momento) são usos de laranjas e até contas-fantasmas, porque usam de outras pessoas para esconder a verdadeira identidade do criminoso.
3) Integração: A última fase, é de quando o dinheiro volta com cara de limpo.
GABARITO: A
Aqui, o homem está dizendo que um amigo quer usar a conta dele para depósitos ilícitos. O cara vai ser o laranja dele, o que é uma característica da etapa de ocultação.
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Resposta da banca A
Resposta correta D
Ocultação: Dificultar rastreio (valores continuam com aparência de ilegais)
Integração: Dar aparência de legalidade
A banca não alterou o gabarito provavelmente porque não entraram com recurso bem estruturado, ou porque não precisam reconhecer os próprios erros mesmo.
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"sem declarar à receita federal" -> ocultação
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As três etapas da lavagem de dinheiro são:
Colocação,
Ocultação,
Integração,
lembre da sigla *COI*