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Prova CFC - 2007 - CFC - Auditor Independente - SUSEP - 2º Exame


ID
3932983
Banca
CFC
Órgão
CFC
Ano
2007
Provas
Disciplina
Auditoria
Assuntos

Entre as situações a seguir, qual não representa impedimento à contratação e à manutenção de auditor independente por sociedade seguradora?

Alternativas

ID
3932986
Banca
CFC
Órgão
CFC
Ano
2007
Provas
Disciplina
Contabilidade Geral
Assuntos

Quanto à constituição de provisões técnicas, de acordo com a Resolução CNSP nº 162/06, é correto afirmar:

Alternativas

ID
3932989
Banca
CFC
Órgão
CFC
Ano
2007
Provas
Disciplina
Contabilidade Geral
Assuntos

A sociedade que opera com previdência complementar aberta deve, obrigatoriamente, manter em seu sistema contábil diversos registros auxiliares. Assinale a alternativa correta:

Alternativas

ID
3932992
Banca
CFC
Órgão
CFC
Ano
2007
Provas
Disciplina
Contabilidade Geral
Assuntos

A Resolução CNSP 162/06 estabelece que a Provisão para Insuficiência de Prêmios (PIP) deve ser:

Alternativas
Comentários
  • Uma obs.: o mesmo não vale para o motociclista desmontado empurrando a moto


ID
3932995
Banca
CFC
Órgão
CFC
Ano
2007
Provas
Disciplina
Contabilidade Geral
Assuntos

Eventuais insuficiências relacionadas aos sorteios realizados devem ser cobertas pelas sociedades autorizadas a operar em capitalização mediante a constituição da:

Alternativas

ID
3932998
Banca
CFC
Órgão
CFC
Ano
2007
Provas
Disciplina
Contabilidade Geral
Assuntos

A Circular SUSEP nº. 334/06 requer a divulgação em notas explicativas de diversas informações. Assinale a alternativa incorreta:

Alternativas

ID
3933001
Banca
CFC
Órgão
CFC
Ano
2007
Provas
Disciplina
Contabilidade Geral
Assuntos

Na falta de nota técnica atuarial para a Provisão de Sinistros a Liquidar (PSL), esta deverá ser constituída considerando os seguintes critérios, exceto:

Alternativas

ID
3933004
Banca
CFC
Órgão
CFC
Ano
2007
Provas
Disciplina
Contabilidade Geral
Assuntos

Antonio é um aposentado por um plano de previdência aberta. Sabe-se que o fundo garantidor de benefícios de Antônio é de R$ 130.000 e o valor de seu benefício mensal é de R$ 1.200. A provisão técnica constituída pela entidade para Antonio é:

Alternativas

ID
3933007
Banca
CFC
Órgão
CFC
Ano
2007
Provas
Disciplina
Contabilidade Geral
Assuntos

A contrapartida do registro contábil do lançamento a débito de prêmios a receber quando da emissão da apólice é:

Alternativas
Comentários
  • Bem como a questão fala que houve um DÉBITO de prêmio a receber, PERCEBE-SE que esta entrando dinheiro na entidade sobre a partir de um negócio (seguro) feito por ela. Sabemos que toda vez que entra dinheiro por atos praticados pela empresa estaremos na prensença de uma Receita, e toda receita deve ser CREDITADA.

    D- PRÊMIOS A RECEBER

    C- RECEITA DE PRÊMIOS/ DE DIREITO A EXERCER


ID
3933010
Banca
CFC
Órgão
CFC
Ano
2007
Provas
Disciplina
Contabilidade Geral
Assuntos

É correto afirmar que as sociedades supervisionadas pela SUSEP devem substituir seus auditores independentes contratados:

Alternativas

ID
3933013
Banca
CFC
Órgão
CFC
Ano
2007
Provas
Disciplina
Contabilidade Geral
Assuntos

Os Instrumentos Financeiros derivativos, como definidos na Circular SUSEP nº 334, de 2007 (Anexo I), somente são admitidos no âmbito dos mercados supervisionados pela SUSEP quando destinados a hedge. Indique a afirmativa incorreta entre as abaixo:

Alternativas

ID
3933016
Banca
CFC
Órgão
CFC
Ano
2007
Provas
Disciplina
Contabilidade Geral
Assuntos

A Circular SUSEP nº. 334/07, quando trata no Anexo I da escrituração e elaboração das Demonstrações Contábeis, impõe normas específicas. Assinale a alternativa incorreta:

Alternativas

ID
3933019
Banca
CFC
Órgão
CFC
Ano
2007
Provas
Disciplina
Contabilidade Geral
Assuntos

A Circular SUSEP nº 334/07 determina que os créditos tributários decorrentes de prejuízos fiscais de Imposto de Renda e bases negativas de cálculo da Contribuição Social sobre o Lucro Líquido, e aqueles decorrentes de diferenças temporárias entre critérios contábeis e fiscais de apuração de resultados deverão ser registrados no exercício de ocorrência do fato. Assinale a alternativa incorreta:

Alternativas

ID
3933022
Banca
CFC
Órgão
CFC
Ano
2007
Provas
Disciplina
Contabilidade Geral
Assuntos

A Circular SUSEP n° 253/04 estabelece questionário sobre risco, em especial os de subscrição, suportado pelas sociedades seguradoras. A sociedade na qual seus ativos são realizáveis em período superior ao da exigibilidade dos seus passivos apresenta o risco de:

Alternativas

ID
3933025
Banca
CFC
Órgão
CFC
Ano
2007
Provas
Disciplina
Auditoria
Assuntos

Examine as assertivas abaixo e assinale a alternativa correta:

Alternativas

ID
3933028
Banca
CFC
Órgão
CFC
Ano
2007
Provas
Disciplina
Auditoria
Assuntos

Devem ser auditadas por auditor independente as Demonstrações Contábeis, inclusive as notas explicativas das Sociedades Supervisionadas. Assinale a alternativa incorreta:

Alternativas

ID
3933031
Banca
CFC
Órgão
CFC
Ano
2007
Provas
Disciplina
Auditoria
Assuntos

A constituição do Comitê de Auditoria nas Entidades Supervisionadas está prevista no artigo 12 – Resolução CNSP nº 118/04. Assinale a alternativa correta:

Alternativas

ID
3933034
Banca
CFC
Órgão
CFC
Ano
2007
Provas
Disciplina
Contabilidade Geral
Assuntos

A Circular SUSEP n° 276/04 estabelece questionário sobre os riscos suportados pelas entidades abertas de previdência complementar. O Glossário Técnico – Anexo II define o Regime Financeiro de Capitalização como aquele em que:

Alternativas

ID
3933037
Banca
CFC
Órgão
CFC
Ano
2007
Provas
Disciplina
Auditoria
Assuntos

Riscos são medidas de incerteza enfrentados pelas entidades, composto de riscos de mercado, de crédito, legal, de subscrição e operacional, conforme previsto na Circular SUSEP nº 276/04. Uma entidade adquiriu um CDB, situação que expõe a mesma a riscos de que a sociedade emissora não possa efetivar o pagamento previsto quando do vencimento do certificado. Esse risco é classificado como de:

Alternativas
Comentários
  • Principais categorias de risco:

    Risco de Mercado – possibilidade de ocorrência de perdas resultantes da flutuação nos valores de mercado de posições detidas por uma instituição financeira, bem como de sua margem financeira, incluindo os riscos das operações sujeitas à variação cambial, das taxas de juros, dos preços de ações e dos preços de mercadorias (commodities). O tratamento aplicável ao risco de mercado é descrito em circular específica.

    Risco de Crédito – possibilidade de ocorrência de perdas associadas ao não cumprimento pelo tomador ou contraparte de suas respectivas obrigações financeiras nos termos pactuados, à desvalorização de contrato de crédito decorrente da deterioração na classificação de risco do tomador, à redução de ganhos ou remunerações, às vantagens concedidas na renegociação e aos custos de recuperação.

    Risco de Liquidez – possibilidade de ocorrência de desequilíbrios entre ativos negociáveis e passivos exigíveis – "descasamentos" entre pagamentos e recebimentos – que possam afetar a capacidade de pagamento da instituição, levando-se em consideração as diferentes moedas e prazos de liquidação de seus direitos e obrigações.

    Risco Operacional – possibilidade de ocorrência de perdas resultantes de falha, deficiência ou inadequação de processos internos, pessoas e sistemas, ou de eventos externos. Inclui o risco legal, associado à inadequação ou deficiência em contratos firmados pela instituição, bem como a sanções em razão do descumprimento de dispositivos legais e a indenizações por danos a terceiros decorrentes das atividades desenvolvidas pela instituição.

    Risco de Subscrição – risco oriundo de uma situação econômica adversa que contraria tanto as expectativas da sociedade seguradora no momento da elaboração de sua política de subscrição quanto as incertezas existentes na estimação das provisões.

    gabarito: B


ID
3933040
Banca
CFC
Órgão
CFC
Ano
2007
Provas
Disciplina
Contabilidade Geral
Assuntos

São atribuições do Comitê de Auditoria das sociedades autorizadas a funcionar pela SUSEP, exceto:

Alternativas

ID
3933043
Banca
CFC
Órgão
CFC
Ano
2007
Provas
Disciplina
Contabilidade Geral
Assuntos

De acordo com a Circular SUSEP nº 280/04, identifique a alternativa correta:

Alternativas

ID
3933046
Banca
CFC
Órgão
CFC
Ano
2007
Provas
Disciplina
Auditoria
Assuntos

Constitui atribuição do Comitê de Auditoria das sociedades supervisionadas, exceto:

Alternativas

ID
3933049
Banca
CFC
Órgão
CFC
Ano
2007
Provas
Disciplina
Contabilidade Geral
Assuntos

De acordo com a Circular SUSEP nº 249/04, assinale a alternativa correta:

Alternativas

ID
3933052
Banca
CFC
Órgão
CFC
Ano
2007
Provas
Disciplina
Contabilidade Geral
Assuntos

De acordo com a Circular SUSEP nº 327/06, que trata das operações relacionadas com os crimes de “lavagem de dinheiro”, identifique a alternativa correta:

Alternativas

ID
3933055
Banca
CFC
Órgão
CFC
Ano
2007
Provas
Disciplina
Contabilidade Geral
Assuntos

Considerando-se os saldos do balanço da Companhia Seguradora ABC em 31 de dezembro de 2006, abaixo relacionados, escolha a alternativa que corresponde ao valor correto do patrimônio líquido ajustado (PLA) naquela data, tomando por base a Resolução Nº 85 do Conselho Nacional de Seguros Privados:

R$
Patrimônio líquido 2.000.000
Receitas recebidas de exercícios futuros 20.000
Depósitos judiciais relacionados a sinistros 20.000
Investimentos em companhias de seguros controladas 100.000
Investimentos em controladas do ramo de serviços 50.000
Ativo diferido 40.000
Provisão para sinistros em demanda judicial 150.000

Alternativas

ID
3933058
Banca
CFC
Órgão
CFC
Ano
2007
Provas
Disciplina
Contabilidade Geral
Assuntos

De acordo com a Resolução CNSP nº 73, o capital mínimo de uma sociedade seguradora ou de capitalização será constituído por:

Alternativas

ID
3933061
Banca
CFC
Órgão
CFC
Ano
2007
Provas
Disciplina
Contabilidade Geral
Assuntos

De acordo com a Circular SUSEP nº 327/06, os estudos sobre os riscos de situações relacionadas à prática do crime de lavagem de dinheiro e a estrutura de controles internos desenvolvida para tratar dos riscos deverá ser validada:

Alternativas

ID
3933064
Banca
CFC
Órgão
CFC
Ano
2007
Provas
Disciplina
Contabilidade Geral
Assuntos

De acordo com a Circular SUSEP nº 327/06, escolha o procedimento que não é parte da estrutura de controles internos de prevenção à prática de crime de lavagem de dinheiro:

Alternativas

ID
3933067
Banca
CFC
Órgão
CFC
Ano
2007
Provas
Disciplina
Contabilidade Geral
Assuntos

De acordo com a Circular SUSEP nº 327/06, as sociedades por ela supervisionadas deverão enviar à SUSEP, até 31 de outubro do mesmo exercício e até 30 de abril do exercício subseqüente, relatório elaborado por auditores independentes contendo:

Alternativas

ID
3933070
Banca
CFC
Órgão
CFC
Ano
2007
Provas
Disciplina
Contabilidade Geral
Assuntos

De acordo com a Lei Complementar nº 109/01, as entidades de previdência complementar podem sofrer intervenção, desde que se verifiquem:

Alternativas

ID
3933073
Banca
CFC
Órgão
CFC
Ano
2007
Provas
Disciplina
Contabilidade Geral
Assuntos

De acordo com a Circular SUSEP nº 130, que trata de títulos de capitalização, no caso de sorteios procedidos pela própria Sociedade de Capitalização, estes devem ser realizados nas sedes, nas sucursais ou em quaisquer estabelecimentos de livre acesso aos titulares, precedidos de ampla divulgação, com a presença obrigatória de um representante da:

Alternativas
Comentários
  • § 1º Em caso de sorteios procedidos pela própria Sociedade de Capitalização, estes deverão ser realizados nas sedes, sucursais ou quaisquer estabelecimentos de livre acesso aos titulares, precedidos de ampla divulgação, com a presença obrigatória de um representante de auditoria independente.

    https://www.normasbrasil.com.br/norma/circular-130-2000_8957.html


ID
3933076
Banca
CFC
Órgão
CFC
Ano
2007
Provas
Disciplina
Contabilidade Geral
Assuntos

De acordo com a Circular SUSEP nº 249/04, assinale a alternativa correta:

Alternativas

ID
3933079
Banca
CFC
Órgão
CFC
Ano
2007
Provas
Disciplina
Auditoria
Assuntos

Com relação à Circular nº 280/04, que estabelece procedimentos mínimos a serem observados no relatório circunstanciado do auditor independente sobre a adequação dos controles internos, é correto afirmar, exceto:

Alternativas

ID
3933082
Banca
CFC
Órgão
CFC
Ano
2007
Provas
Disciplina
Auditoria
Assuntos

Assinale a alternativa incorreta. O relatório circunstanciado emitido pelos auditores independentes, sobre descumprimento de dispositivos legais e regulamentares, deve avaliar situações que tenham ou possam vir a ter reflexos relevantes nas Demonstrações Contábeis ou na continuidade das operações da Sociedade Supervisionada auditada, em relação, no mínimo:

Alternativas

ID
3933085
Banca
CFC
Órgão
CFC
Ano
2007
Provas
Disciplina
Contabilidade Geral
Assuntos

Assinale a alternativa correta:

Alternativas

ID
3933088
Banca
CFC
Órgão
CFC
Ano
2007
Provas
Disciplina
Contabilidade Geral
Assuntos

O auditor independente responsável pelos trabalhos de auditoria deve indagar sobre a natureza de qualquer relacionamento que o atuário responsável pela avaliação atuarial possa ter com a administração da Entidade Fechada de Previdência Complementar (EFPC) ou da patrocinadora, que venha a prejudicar a objetividade do seu trabalho. Se o atuário responsável pela avaliação atuarial não for independente em relação à EFPC ou à patrocinadora, ou se o auditor não puder determinar que esse atuário é independente, deve:

Alternativas

ID
3933091
Banca
CFC
Órgão
CFC
Ano
2007
Provas
Disciplina
Análise de Balanços
Assuntos

Tomando-se por base as informações abaixo da Seguradora MK relativas à 31 de dezembro de 2006 e considerando que 33% do sinistro retido anual médio (36 meses) importou em R$ 43.614, indique nas alternativas indicadas o valor da margem de solvência:

Balanço Patrimonial

Ativo                                                       318.831               Passivo                                              318.831
Circulante                                              299.714                Circulante                                         209.584
Caixa e bancos                                            646                Obrigações a pagar                           37.410
Aplicações                                             160.831               Débitos com seguradores                 66.546
Créditos de operações c/ seguros      137.439
Despesas antecipadas                                182               Provisões técnicas                           103.345
Despesas de comercialização diferidas  616                 Provisão p/ tributos diferidos              2.283
Permanente                                            19.117                Patrimônio líquido                             109.247
Investimentos                                             862                Capital social                                       38.414
Imobilizado                                              5.806                Aumento de capital em aprovação    10.000
Diferido                                                  12.449                Ajustes com valores mobiliários        10.270
                                                                                           Reservas de lucros                              50.563

Demonstração do Resultado do Exercício

Prêmios retidos                                           417.316
Variação das provisões de prêmios           (10.348)
Variação das provisões de prêmios              1.000
Prêmios ganhos                                          407.968
Sinistros retidos                                        (148.738)
Despesas operacionais                            (229.690)
Comercialização                                        (135.158)
Administrativas                                          (109.583)
Resultados financeiros                                15.051
Resultados não-operacionais                          847
Resultado antes dos tributos                     30.387
Imposto de renda e contribuição social    (8.646)
Lucro líquido do exercício                           21.741

Alternativas

ID
3933094
Banca
CFC
Órgão
CFC
Ano
2007
Provas
Disciplina
Análise de Balanços
Assuntos

Conhecidos os valores abaixo relativos à Seguradora MK pertinentes ao balanço encerrado em 31.12.2006 e à margem de solvência obtida na questão anterior, calcule a suficiência da margem de solvência:

Balanço Patrimonial

Ativo                                                           318.831      Passivo                                             318.831
Circulante                                                  299.714      Circulante                                         209.584
Caixa e bancos                                                646      Obrigações a pagar                            37.410
Aplicações                                                 160.831     Débitos com seguradores                  66.546
Créditos de operações c/ seguros          137.439
Despesas antecipadas                                    182     Provisões técnicas                             103.345
Despesas de comercialização diferidas        616     Provisão p/ tributos diferidos               2.283
Permanente                                                 19.117     Patrimônio líquido                              109.247
Investimentos                                                  862     Capital social                                        38.414
Imobilizado                                                   5.806      Aumento de capital em aprovação    10.000
Diferido                                                       12.449 Ajustes com valores mobiliários 10.270
 Reservas de lucros 50.563

Demonstração do Resultado do Exercício
Prêmios retidos                                             417.316
Variação das provisões de prêmios             (10.348)
Variação das provisões de prêmios                1.000
Prêmios ganhos                                            407.968
Sinistros retidos                                          (148.738)
Despesas operacionais                               (229.690)
Comercialização                                          (135.158)
Administrativas                                           (109.583)
Resultados financeiros                                  15.051
Resultados não-operacionais                            847
Resultado antes dos tributos                        30.387
Imposto de renda e contribuição social       (8.646)
Lucro líquido do exercício                           21.741

Alternativas

ID
3933097
Banca
CFC
Órgão
CFC
Ano
2007
Provas
Disciplina
Contabilidade Geral
Assuntos

Conforme determinações da SUSEP, as sociedades seguradoras deverão observar regras específicas relacionadas com a classificação e a avaliação das aplicações financeiras. Assinale a alternativa incorreta:

Alternativas
Comentários
  • 1 - Os títulos e valores mobiliários adquiridos por instituições financeiras e demais instituições autorizadas a funcionar pelo Banco Central do Brasil, exceto cooperativas de crédito, agências de fomento e sociedades de crédito ao microempreendedor, devem ser registrados pelo valor efetivamente pago, inclusive corretagens e emolumentos e devem ser classificados nas seguintes categorias: (Circ 3068 art 1º)

    a) títulos para negociação;

    b) títulos disponíveis para venda;

    c) títulos mantidos até o vencimento.

    2 - Na categoria títulos para negociação, devem ser registrados aqueles adquiridos com o propósito de serem ativa e freqüentemente negociados. (Circ 3068 art 1º § 1º)

    3 - Na categoria títulos disponíveis para venda, devem ser registrados os que não se enquadrem nas categoria descritas nas alíneas “a” e “c” do item 1. (Circ 3068 art 1º § 2º)

    4 - Na categoria títulos mantidos até o vencimento, devem ser registrados os títulos e valores mobiliários, exceto ações não resgatáveis, para os quais haja intenção e capacidade financeira da instituição de mantê-los em carteira até o vencimento. (Circ 3068 art 1º § 3º)

    5 - A capacidade financeira de que trata o item 4 deve ser comprovada com base em projeção de fluxo de caixa, desconsiderada a possibilidade de venda dos títulos mantidos até o vencimento. (Circ 3129 art 1º)

    6 - O disposto nos itens 1,2,3,4 e 5 também se aplica aos títulos e valores mobiliários negociados no exterior. (Circ 3068 art 1º § 5º)

    7 - Os títulos e valores mobiliários classificados nas categorias referidas no item 1, alíneas “a” e “b”, devem ser ajustados pelo valor de mercado, no mínimo por ocasião dos balancetes e balanços, computando-se a valorização ou a desvalorização em contrapartida: (Circ 3068 art 2º)

    a) à adequada conta de receita ou despesa, no resultado do período, quando relativa a títulos classificados na categoria títulos para negociação;

    b) à conta destacada do patrimônio líquido, quando relativa a títulos classificados na categoria títulos disponíveis para venda, pelo valor líquido dos efeitos tributários.

    8 - Para fins do ajuste previsto no item 7, a metodologia de apuração do valor de mercado é de responsabilidade da instituição e deve ser estabelecida com base em critérios consistentes e passíveis de verificação, que levem em consideração a independência na coleta de dados em relação às taxas praticadas em suas mesas de operação, podendo ser utilizado como parâmetro: (Circ 3068 art 2º § 1º)

    a) o preço médio de negociação no dia da apuração ou, quando não disponível, o preço médio de negociação no dia útil anterior;

    b) o valor líquido provável de realização obtido mediante adoção de técnica ou modelo de precificação.

    c) o preço de instrumento financeiro semelhante, levando em consideração, no mínimo, os prazos de pagamento e vencimento, o risco de crédito e a moeda ou indexador;

    https://www3.bcb.gov.br/aplica/cosif/manual/0902177180abf2b5.htm


ID
3933100
Banca
CFC
Órgão
CFC
Ano
2007
Provas
Disciplina
Contabilidade Geral
Assuntos

Assinale a alternativa correta:

Alternativas
Comentários
  • Art. 7o As sociedades e os corretores deverão realizar identificação de clientes, através de informações cadastrais e documentação suporte, e manutenção de registros contemplando, no mínimo:

    I – no caso de identificação de clientes, terceiros e beneficiários que sejam pessoas físicas:

    a) nome completo; Fl. 4 da CIRCULAR SUSEP No 327, de 29 de maio de 2006.

    b) número único de identificação, com a seguinte ordem de preferência: número de inscrição no Cadastro de Pessoas Físicas (CPF/MF), número de identificação, válido em todo o território nacional, nesse caso acompanhado da natureza do documento, órgão expedidor e data da expedição, ou número do Passaporte, com a identificação do País de expedição;

    c) endereço completo (logradouro, bairro, código de endereçamento postal – CEP, cidade, unidade da federação);

    d) número de telefone e código de discagem direta à distância – DDD, se houver;

    e) profissão, para títulos de capitalização e para seguros de pessoas e previdência; e

    f) patrimônio estimado ou faixa de renda mensal, para produtos com benefício por sobrevivência; e

    § 3o A informação prevista na alínea “f”, do inciso I deste artigo é confidencial e não poderá ser repassada à SUSEP. 

    http://www.susep.gov.br/textos/circ327.pdf


ID
3933103
Banca
CFC
Órgão
CFC
Ano
2007
Provas
Disciplina
Auditoria
Assuntos

Assinale a alternativa incorreta:

Alternativas

ID
3933106
Banca
CFC
Órgão
CFC
Ano
2007
Provas
Disciplina
Auditoria
Assuntos

Assinale a alternativa incorreta:

Alternativas
Comentários
  • Gabarito letra D

    o objetivo de uma auditoria nas Demonstrações Contábeis de uma Entidade Fechada de Previdência Complementar (EFPC) é permitir aos participantes dos planos a convicção e a garantia de que os seus recursos estão sendo adequadamente administrados.

  • O objetivo da auditoria é aumentar o grau de confiança nas demonstrações contábeis por parte dos usuários. Isso é alcançado mediante a expressão de uma opinião pelo auditor sobre se as demonstrações contábeis foram elaboradas, em todos os aspectos relevantes, em conformidade com uma estrutura de relatório financeiro aplicável. No caso da maioria das estruturas conceituais para fins gerais, essa opinião expressa se as demonstrações contábeis estão apresentadas adequadamente, em todos os aspectos relevantes, em conformidade com a estrutura de relatório financeiro.

    Conjunto completo de demonstrações financeiras para uma entidade do setor público:

    • Uma demonstração da posição patrimonial e financeira;
    • Uma demonstração do desempenho econômico-financeiro;
    • Uma demonstração das mutações do patrimônio líquido;
    • Uma demonstração do fluxo de caixa;
    • Uma comparação entre valores do orçamento e valores realizados – seja na forma de uma demonstração financeira adicional separada ou de uma conciliação;
    • Notas explicativas, compreendendo um resumo de políticas contábeis relevantes e outras informações explanatórias;
    • Em certos ambientes, um conjunto completo de demonstrações financeiras pode também incluir outros relatórios, tais como relatórios de desempenho e de execução orçamentária.

    Resposta: D - o objetivo de uma auditoria nas Demonstrações Contábeis de uma Entidade Fechada de Previdência Complementar (EFPC) é permitir aos participantes dos planos a convicção e a garantia de que os seus recursos estão sendo adequadamente administrados.

  • O objetivo da auditoria é aumentar o grau de confiança nas demonstrações contábeis por parte dos usuários

    Aumentar o grau é garantia?

  • o objetivo de uma auditoria nas Demonstrações Contábeis de uma Entidade Fechada de Previdência Complementar (EFPC) é permitir aos participantes dos planos a convicção e a garantia de que os seus recursos estão sendo adequadamente administrados. (errado)


ID
3933109
Banca
CFC
Órgão
CFC
Ano
2007
Provas
Disciplina
Auditoria
Assuntos

Assinale a alternativa incorreta:

Alternativas

ID
3933112
Banca
CFC
Órgão
CFC
Ano
2007
Provas
Disciplina
Contabilidade Geral
Assuntos

A política de seguros privados instituída pelo Decreto Lei nº 73/66 objetiva, exceto:

Alternativas
Comentários
  • Art 5º A política de seguros privados objetivará:

    I - Promover a expansão do mercado de seguros e propiciar condições operacionais necessárias para sua integração no processo econômico e social do País;

    II - Evitar evasão de divisas, pelo equilíbrio do balanço dos resultados do intercâmbio, de negócios com o exterior;

    III - Firmar o princípio da reciprocidade em operações de seguro, condicionando a autorização para o funcionamento de emprêsas e firmas estrangeiras a igualdade de condições no país de origem;     - obs esse item III foi revogado pela LEi 13874 de 2019              

    IV - Promover o aperfeiçoamento das Sociedades Seguradoras;

    V - Preservar a liquidez e a solvência das Sociedades Seguradoras;

    VI - Coordenar a política de seguros com a política de investimentos do Govêrno Federal, observados os critérios estabelecidos para as políticas monetária, creditícia e fiscal.

    http://www.planalto.gov.br/ccivil_03/decreto-lei/del0073.htm


ID
3933115
Banca
CFC
Órgão
CFC
Ano
2007
Provas
Disciplina
Contabilidade Geral
Assuntos

Compete ao Conselho Nacional de Seguros Privados (CNSP), exceto:

Alternativas

ID
3933118
Banca
CFC
Órgão
CFC
Ano
2007
Provas
Disciplina
Contabilidade Geral
Assuntos

Quando necessário, as sociedades seguradoras autorizadas a operar em seguros de danos, seguro de vida em grupo e seguro de renda de eventos aleatórios devem constituir, mensalmente, entre outras, as seguintes provisões técnicas, exceto:

Alternativas

ID
3933121
Banca
CFC
Órgão
CFC
Ano
2007
Provas
Disciplina
Contabilidade Geral
Assuntos

Identifique entre as operações citadas aquela que não é considerada suspeita de lavagem de dinheiro, conforme a Circular SUSEP nº. 327/06:

Alternativas

ID
3933124
Banca
CFC
Órgão
CFC
Ano
2007
Provas
Disciplina
Contabilidade Geral
Assuntos

Conforme determinações da SUSEP, as sociedades seguradoras deverão observar regras específicas relacionados com a classificação e a avaliação das aplicações financeiras. Assinale a alternativa incorreta:

Alternativas
Comentários
  • 1 - Os títulos e valores mobiliários adquiridos por instituições financeiras e demais instituições autorizadas a funcionar pelo Banco Central do Brasil, exceto cooperativas de crédito, agências de fomento e sociedades de crédito ao microempreendedor, devem ser registrados pelo valor efetivamente pago, inclusive corretagens e emolumentos e devem ser classificados nas seguintes categorias: (Circ 3068 art 1º)

    a) títulos para negociação;

    b) títulos disponíveis para venda;

    c) títulos mantidos até o vencimento.

    4 - Na categoria títulos mantidos até o vencimento, devem ser registrados os títulos e valores mobiliários, exceto ações não resgatáveis, para os quais haja intenção e capacidade financeira da instituição de mantê-los em carteira até o vencimento. (Circ 3068 art 1º § 3º)

    7 - Os títulos e valores mobiliários classificados nas categorias referidas no item 1, alíneas “a” e “b”, devem ser ajustados pelo valor de mercado, no mínimo por ocasião dos balancetes e balanços, computando-se a valorização ou a desvalorização em contrapartida: (Circ 3068 art 2º)

    10 - Os títulos e valores mobiliários, exceto ações não resgatáveis, classificados na categoria títulos mantidos até o vencimento, de que trata a alínea “c” do item 1, devem ser avaliados pelos respectivos custos de aquisição, acrescido dos rendimentos auferidos, os quais devem impactar o resultado do período. (Circ 3068 art 3º)

    https://www3.bcb.gov.br/aplica/cosif/manual/0902177180abf2b5.htm


ID
3933127
Banca
CFC
Órgão
CFC
Ano
2007
Provas
Disciplina
Contabilidade Geral
Assuntos

É vedada a contratação e a manutenção de auditor independente por parte das sociedades supervisionadas, caso fique configurada a ocorrência de qualquer hipótese de impedimento ou incompatibilidade para a prestação de serviço de auditoria independente prevista nas normas e nos regulamentos emitidos pelas entidades abaixo, exceto:

Alternativas
Comentários
  • DA APLICABILIDADE DAS NORMAS GERAIS DE AUDITORIA INDEPENDENTE

    Art. 20Na prestação de serviços de auditoria independente para as sociedades supervisionadas, deverão ser observadas as normas e procedimentos de auditoria determinados pela CVM, pelo CFC, e pelo IBRACON, subsidiariamente às disposições legais e normas do CNSP e da SUSEP.

    https://www.legisweb.com.br/legislacao/?id=101019


ID
3933130
Banca
CFC
Órgão
CFC
Ano
2007
Provas
Disciplina
Contabilidade Geral
Assuntos

A Resolução CNSP nº. 118/04 veda a contratação e a manutenção de auditor independente por parte das sociedades supervisionadas, caso fique configurada qualquer uma das hipóteses de impedimento prevista nesta Resolução. O contrato entre a sociedade supervisionada e o auditor independente deverá conter cláusula específica, prevendo:

Alternativas
Comentários
  • DA INDEPENDÊNCIA DO AUDITOR

    Art. 7º É vedada a contratação e a manutenção de auditor independente por parte das sociedades supervisionadas, caso fique configurada qualquer uma das seguintes situações:

    I - ocorrência de quaisquer hipóteses de impedimento ou incompatibilidade para a prestação do serviço de auditoria independente previstas em normas e regulamentos da CVM, do CFC ou do Instituto dos Auditores Independentes do Brasil - IBRACON;

    II - participação acionária, direta ou indireta, do auditor independente, responsável técnico, diretor, gerente, supervisor ou qualquer outro integrante, com função de gerência, da equipe envolvida nos trabalhos de auditoria na sociedade supervisionada auditada ou em alguma de suas controladas, coligadas ou equiparadas à coligada;

    III - existência de operação ativa ou passiva junto à sociedade supervisionada auditada ou em alguma de suas controladas, coligadas ou equiparadas à coligada, inclusive por meio de fundos de investimentos por elas administrados, de responsabilidade ou com garantia do auditor independente, responsável técnico, diretor, gerente, supervisor ou qualquer outro integrante, com função de gerência, da equipe envolvida no respectivo trabalho de auditoria;

    IV - participação nos trabalhos de auditoria independente realizados por auditor independente sucessor, pessoa física ou jurídica, de profissionais com função de gerência que tenham participado dos trabalhos de auditoria, na mesma sociedade supervisionada, no exercício anterior à substituição periódica estabelecida no art. 11 desta Resolução;

    V - pagamento de honorários e reembolso de despesas do auditor independente, relativos ao ano-base das demonstrações contábeis objeto da auditoria, pela sociedade supervisionada auditada, isoladamente, ou em conjunto com alguma de suas controladas, coligadas ou equiparadas à coligada, com representatividade igual ou superior a 25% (vinte e cinco por cento) do faturamento total do auditor independente naquele ano; e

    VI - prestação concomitante de serviços de auditoria independente e de consultoria, principalmente com serviços de consultoria que envolvam:

    a) reavaliação de ativo permanente que venha a ser utilizado como base para registro nas demonstrações contábeis;

    b) avaliação patrimonial, exceto avaliação do patrimônio líquido a valor contábil, inclusive de suas controladas, coligadas ou equiparadas à coligada;

    c) determinação de valores para efeito de constituição das Provisões Técnicas, inclusive da Provisão de Sinistros Ocorridos e Não Avisados, e da Provisão para Contingências que venham a ser utilizadas como base para registros nas demonstrações contábeis;

    d) planejamento tributário; e

    e) auditoria interna.

    ...

    § 5º O contrato entre a sociedade supervisionada e o auditor independente deverá conter cláusula prevendo a sua cessação imediata no caso da ocorrência das situações previstas neste artigo.

    https://www.legisweb.com.br/legislacao/?id=101019